PRAKTICKÝ PROTOKOL
Platobná kontrola od vkladu po výber
Kontrola je užitočná iba vtedy, keď vedie ku konkrétnemu dokladu alebo rozhodnutiu. Nasledujúce kroky sú prispôsobené slovenskému prostrediu.
Pred platbou: zhoda mena a vlastníka
Použite účet alebo kartu na vlastné meno. Uložte si pravidlá, limity, menu, poplatky a presný hostiteľ. Platba tretej osoby môže spustiť oprávnenú kontrolu pôvodu a vlastníctva.
Karta: dve rôzne časové osi
Autorizácia banky neznamená okamžité zaúčtovanie u obchodníka. Pri spore si vypýtajte bankový identifikátor, dátum autorizácie, sumu a posledné štyri číslice; celé číslo karty neposielajte.
SEPA prevod a referencia
IBAN, meno príjemcu, variabilný symbol a správa pre prijímateľa musia zostať v potvrdení. Chýbajúca referencia môže zmeniť okamžitý vklad na ručné dohľadávanie.
KYC: bezpečný kanál
Doklad posielajte iba cez overené rozhranie presnej licencovanej domény. E-mailom neposielajte viac, než je výslovne potrebné. Pýtajte si potvrdenie prijatia a názov chýbajúceho dokumentu.
Výber: tri momenty
Zaznamenajte zadanie, schválenie a pripísanie bankou. Bez týchto bodov nemožno určiť, či zdržanie vzniklo u operátora, sprostredkovateľa alebo banky.
Varovné platobné požiadavky
Neplaťte „daň“, „odblokovací poplatok“ ani zálohu na uvoľnenie výhry na súkromný účet. Prerušte komunikáciu, kontaktujte banku a zachovajte hlavičky správ.
Balík pre reklamáciu
Jedna chronológia, ID transakcie, sumy, stav KYC, pravidlá platné v čase udalosti a úplné odpovede sú užitočnejšie než desiatky nesúvisiacich snímok.